G02, Al Tala-Block D, The Square Al Mamzar, Dubai, UAE P.O. Box 213944 EN
EN
Главная Блог AML/KYC в ОАЭ 2026: DNFBP, goAML, CDD и отчётность

AML/KYC compliance в ОАЭ в 2026 году: требования DNFBP, goAML, CDD и отчётность

25.08.2026
40 мин
4
Gulnora Djamalova
25.08.2026 08:02
AML/KYC Compliance in the UAE in 2026: DNFBP Requirements, goAML, CDD and Reporting

AML/KYC compliance в ОАЭ в 2026 году: требования DNFBP, goAML, CDD и отчётность

AML/KYC compliance в ОАЭ касается не только банков. Риелторы и брокеры по недвижимости, дилеры драгоценных металлов и камней, независимые бухгалтеры и аудиторы, поставщики трастовых и корпоративных услуг и другие регулируемые категории бизнеса могут подпадать под требования UAE AML framework. В 2026 году компаниям необходимо ориентироваться на новый Federal Decree-Law No. 10 of 2025 и Cabinet Resolution No. 134 of 2025, а также на актуальные разъяснения своего надзорного органа. В этом руководстве разбираем, кто относится к DNFBP, что должен содержать рабочий AML/CFT/CPF framework, как работают goAML и suspicious reporting, за что отвечает Compliance Officer / MLRO и какие документы и процедуры ожидают увидеть регуляторы.

Последняя проверка: 25 августа 2026 года. Статья сверена с Federal Decree-Law No. 10 of 2025, Cabinet Resolution No. 134 of 2025, AML/CFT/CPF Guidelines for DNFBPs Министерства экономики и туризма ОАЭ от марта 2026 года, актуальными материалами goAML, правилами Targeted Financial Sanctions и действующим framework административных санкций.

Получить консультацию по AML compliance Заказать обратный звонок

Ключевые моменты

  • Базовый AML framework в ОАЭ изменился к 2026 году. Federal Decree-Law No. 10 of 2025 и Cabinet Resolution No. 134 of 2025 теперь являются центральной нормативной базой AML/CFT/CPF и заменяют старый framework 2018/2019 годов как основной ориентир.
  • AML-обязанности зависят от регулируемого вида деятельности и надзорного framework, а не только от размера компании или оборота.
  • Для DNFBP под надзором Ministry of Economy and Tourism ключевые категории — real estate agents and brokers, dealers in precious metals and stones, independent accountants and auditors, а также trust and corporate service providers.
  • Юристы регулируются отдельно через Ministry of Justice. DNFBP в DIFC и ADGM находятся под надзором DFSA и FSRA соответственно.
  • Рабочая AML-система — это не только политика. Она должна включать Business Risk Assessment, risk-based CDD, проверку UBO, ongoing monitoring, sanctions/PEP controls, процедуры reporting, обучение, хранение документов и governance.
  • DNFBP должен назначить квалифицированного Compliance Officer, которого также часто называют MLRO. Актуальные MoET Guidelines указывают на необходимость предварительного письменного согласования назначения с соответствующим Supervisory Authority.
  • Регистрация в goAML обязательна для DNFBP, входящих в reporting framework UAE FIU. Compliance Officer является ключевым пользователем для STR/SAR reporting.
  • STR и SAR должны подаваться без задержки после возникновения обоснованного подозрения. Сообщать клиенту о подаче отчёта или расследовании запрещено.
  • Targeted Financial Sanctions — это не просто screening. При подтверждённом совпадении могут потребоваться немедленная заморозка активов и отчётность по правилам UAE TFS.
  • Минимальный срок хранения AML-документов обычно составляет пять лет, но точка отсчёта зависит от соответствующего события, а компетентный орган может потребовать более длительное хранение.

В этом руководстве

  • Что изменилось в AML framework ОАЭ к 2026 году?
  • Какие компании относятся к DNFBP?
  • Какой орган контролирует AML compliance?
  • Что должен содержать рабочий AML/KYC framework
  • Business Risk Assessment и risk-based approach
  • Требования к Compliance Officer / MLRO
  • KYC и Customer Due Diligence
  • Beneficial Owners и корпоративные клиенты
  • Enhanced Due Diligence, PEP и Source of Funds
  • Sanctions и Targeted Financial Sanctions
  • Регистрация в goAML и suspicious reporting
  • STR, SAR и запрет tipping off
  • Хранение AML-документов
  • Обучение сотрудников и independent testing
  • AML compliance checklist
  • Штрафы и регуляторные риски
  • Типичные ошибки
  • Как MIRAD может сопровождать AML/KYC compliance
  • FAQ
  • Официальные источники

Что изменилось в AML framework ОАЭ к 2026 году?

Ключевое изменение — сама правовая база. В ОАЭ принят Federal Decree-Law No. 10 of 2025 regarding Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism and Proliferation Financing. Его Executive Regulations утверждены Cabinet Resolution No. 134 of 2025 и вступили в силу в декабре 2025 года.

Это важно, потому что многие старые AML-политики, статьи и шаблоны до сих пор ссылаются главным образом на Federal Decree-Law No. 20 of 2018 и Cabinet Decision No. 10 of 2019. В документах на 2026 год такие ссылки нельзя копировать без проверки актуального законодательства и guidance соответствующего Supervisory Authority.

Текущий framework также уделяет больше практического внимания proliferation financing (PF), Targeted Financial Sanctions, governance, Business Risk Assessment и эффективности controls. Поэтому документ с названием «AML/KYC Policy» может быть недостаточен, если реальная система не охватывает AML/CFT/CPF.

Какие компании в ОАЭ относятся к DNFBP?

AML/CFT/CPF Guidelines Министерства экономики и туризма ОАЭ от марта 2026 года прямо выделяют четыре основные категории DNFBP под его надзором.

Категория DNFBPПримеры / охват
Real Estate Agents and Brokers (REAB)Компании и специалисты, оказывающие услуги агентства и брокериджа в недвижимости в рамках регулируемой DNFBP-деятельности.
Dealers in Precious Metals and Precious Stones (DPMS)Бизнес, работающий с золотом, серебром, платиной, бриллиантами, ювелирными изделиями и другими драгоценными металлами или камнями.
Independent Accountants and Auditors (IAA)Независимые бухгалтерские и аудиторские специалисты и фирмы в соответствующем регулируемом scope.
Trust and Corporate Service Providers (TCSP)Поставщики услуг по регистрации компаний, registered address, administration, nominee, trust и другим корпоративным услугам, подпадающим под DNFBP definition.

Важно: AED 55 000 нельзя использовать как универсальный порог, после которого компания «становится DNFBP». Статус DNFBP определяется видом регулируемой деятельности. В актуальных MoET Guidelines сумма AED 55 000 относится к CDD при определённых occasional transactions: CDD требуется при операции на AED 55 000 и выше, а также при подозрении независимо от суммы или сомнениях в ранее полученных идентификационных данных.

Какой орган контролирует AML compliance вашей компании?

Компания / юрисдикцияОсновной AML supervisor
DNFBP на mainland и в Commercial Free Zones под надзором MoETMinistry of Economy and Tourism (MoET)
Юридические фирмы и legal professionals в соответствующем frameworkMinistry of Justice (MoJ)
DNFBP в DIFCDubai Financial Services Authority (DFSA)
DNFBP в ADGMFinancial Services Regulatory Authority (FSRA)
Financial institutionsСоответствующий финансовый регулятор, включая Central Bank of the UAE, где применимо
Virtual Asset Service ProvidersПрименимый virtual-asset regulator и AML supervisory framework в зависимости от деятельности и юрисдикции

Не используйте checklist Ministry of Economy автоматически для любой компании в ОАЭ. Национальный закон действует в пределах своего scope, но supervisory rules, approvals, portals и inspection expectations отличаются у MoET, MoJ, DFSA, FSRA и других competent authorities.

Что должен содержать рабочий AML/KYC framework

Регулятору нужна не папка с политикой, а система governance, risk assessment, client controls, monitoring, reporting и доказательств того, что компания реально выполняет процедуры.

  • Документированный AML/CFT/CPF framework, утверждённый senior management.
  • Business Risk Assessment (BRA) по рискам ML, TF и PF.
  • Документированный risk appetite и customer-risk methodology.
  • KYC и Customer Due Diligence (CDD), включая identification и verification.
  • Идентификация и проверка Ultimate Beneficial Owners, beneficiaries и controlling persons.
  • Simplified Due Diligence, когда это допустимо, и Enhanced Due Diligence для high-risk cases.
  • PEP identification и risk controls.
  • Source of Funds и Source of Wealth procedures с учётом риска.
  • Sanctions и adverse-media screening, включая Targeted Financial Sanctions procedures.
  • Ongoing monitoring и periodic/event-driven KYC review.
  • Внутренняя эскалация suspicious activity и STR/SAR reporting через goAML.
  • Governance Compliance Officer / MLRO и доступ к senior management.
  • Хранение документов, доступность данных и confidentiality controls.
  • Role-specific AML/CFT/CPF training.
  • Independent testing / audit с учётом размера, характера и риска бизнеса.
  • Документированное remediation после regulator findings или внутренних control failures.

KYC-формы полезны, но сами по себе не создают compliance framework. Формы должны быть связаны с risk methodology, escalation rules, monitoring, evidence retention и Compliance Officer, у которого есть полномочия действовать.

Business Risk Assessment и risk-based approach

Business Risk Assessment — один из центральных элементов DNFBP framework 2026 года. Компания должна определить и оценить собственную подверженность money laundering, terrorism financing и proliferation financing и на основании этой оценки определить уровень controls и ресурсов.

Актуальные MoET Guidelines требуют, чтобы risk assessment был документирован, основан на понятной methodology и данных, регулярно обновлялся и предоставлялся Supervisory Authority по запросу. Senior management должен формально подтвердить, что BRA корректно отражает risk exposure компании и поддерживается адекватными mitigation measures.

Что должен учитывать BRA?

  • Риски клиентов и beneficial owners.
  • Страны и географическая экспозиция, включая high-risk jurisdictions.
  • Продукты и услуги.
  • Типы транзакций и методы оплаты.
  • Delivery channels, включая remote onboarding.
  • Сложные или непрозрачные ownership structures.
  • Cash-intensive activity.
  • Новые технологии и digital / virtual-asset exposure, если применимо.
  • Sector-specific typologies и red flags.
  • Выводы UAE National Risk Assessment, Sectoral Risk Assessments и актуальных supervisory circulars.
  • Proliferation-financing risk, включая dual-use goods, sanctioned jurisdictions и opaque corporate structures.

BRA не должен быть формальным ежегодным документом. Его нужно пересматривать периодически и обновлять при существенных изменениях: новый customer segment, новая страна, новая услуга, новая технология, изменение законодательства или новый ML/TF/PF risk.

Требования к Compliance Officer / MLRO

Актуальные MoET Guidelines используют термин Compliance Officer (CO) и отдельно отмечают, что роль также называют Money Laundering Reporting Officer (MLRO). CO отвечает за эффективность AML/CFT/CPF framework и является ключевым связующим звеном с FIU и Supervisory Authority.

Компания должна назначить квалифицированного специалиста с необходимыми seniority, authority, independence и resources. Guidelines от марта 2026 года указывают, что назначение должно получить предварительное письменное одобрение соответствующего Supervisory Authority.

  • Контролировать и обновлять AML/CFT/CPF framework.
  • Вести или контролировать Business Risk Assessment.
  • Проверять customer-risk methodology, CDD, monitoring и sanctions controls.
  • Получать и анализировать внутренние suspicious-activity escalations.
  • Решать вопрос о подаче STR или SAR и направлять отчёт в FIU.
  • Иметь прямой и неограниченный доступ к relevant records и systems.
  • Иметь доступ к senior management и board, где применимо.
  • Контролировать обучение сотрудников.
  • Взаимодействовать с Supervisory Authority, FIU и remediation process.
  • Обеспечивать хранение и доступность AML records.

В отдельных случаях функции Compliance Officer могут передаваться third party, если это допускают применимые правила и supervisor. При этом outsourcing не снимает с DNFBP конечную ответственность за compliance.

KYC и Customer Due Diligence (CDD)

KYC — только часть более широкого CDD process. Задача не просто собрать паспорт или trade licence, а понять, кто клиент, кто реально владеет или контролирует юридическое лицо, зачем создаётся business relationship и соответствует ли фактическая активность заявленному профилю.

  • Идентифицировать и верифицировать клиента по надёжным независимым источникам.
  • Идентифицировать и проверять beneficial owner, beneficiaries и controlling persons, где применимо.
  • Понимать цель и предполагаемый характер business relationship.
  • Для corporate customers — понимать бизнес, ownership и control structure.
  • Проверять relevant persons по sanctions lists и подходящим adverse-media sources.
  • Присваивать обоснованный customer-risk rating.
  • Устанавливать Source of Funds и, когда этого требует риск, Source of Wealth.
  • Проводить ongoing monitoring отношений и транзакций.
  • Обновлять KYC/CDD периодически и при triggering events.

Для occasional transaction без существующего business relationship актуальные MoET Guidelines требуют CDD при сумме AED 55 000 и выше, включая связанные операции. CDD также требуется при подозрении ML/TF/PF независимо от суммы и при сомнениях в точности или полноте имеющейся идентификационной информации.

Beneficial Owners и корпоративные клиенты

Corporate KYC не должен ограничиваться Trade Licence. DNFBP должен понимать, кто в конечном итоге владеет или контролирует клиента, как устроена ownership chain, кто уполномочен действовать и имеет ли nominee или layered structure понятную экономическую цель.

  • Юридическое наименование, регистрационные данные и legal form.
  • Registered address и principal business address.
  • Nature of business клиента.
  • Ownership and control structure.
  • Ultimate Beneficial Owner(s).
  • Directors, managers и authorised representatives.
  • Полномочия представителя, действующего от имени клиента.
  • Nominee shareholders/directors и underlying arrangement, если выявлены.
  • Source и purpose of funds с учётом риска.
  • Ожидаемый transaction pattern и geographic exposure.

Если структура необычно сложная, непрозрачная или не соответствует заявленной коммерческой цели, недостаточно просто собрать ещё один пакет документов. Нужно пересмотреть risk rating и определить необходимость EDD, escalation или suspicious reporting.

Enhanced Due Diligence, PEP и Source of Funds

High-risk customers и relationships требуют Enhanced Due Diligence. Конкретные меры зависят от риска, но компания должна уметь объяснить, почему кейс классифицирован как high risk и какие дополнительные controls были применены.

Politically Exposed Persons (PEPs)

Для PEP relationship актуальные MoET Guidelines предусматривают меры, включая senior-management approval, установление Source of Wealth и Source of Funds по надёжным подтверждениям и более частый monitoring. Эти controls могут применяться и когда PEP является beneficial owner, beneficiary или controlling person.

Примеры EDD triggers

  • Клиент или beneficial owner является foreign PEP или имеет повышенный PEP risk.
  • Связь клиента с high-risk jurisdiction.
  • Сложная ownership structure без понятной коммерческой причины.
  • Необычное использование nominees, shell entities или intermediaries.
  • Крупные или необычные транзакции, не соответствующие customer profile.
  • Source of Funds или Source of Wealth невозможно разумно объяснить или подтвердить.
  • Высокая доля наличных или необычные third-party payments.
  • Adverse media, указывающая на financial-crime risk.
  • Sanctions alerts или связи с sanctioned jurisdictions, требующие анализа.
  • Transaction patterns, соответствующие известным ML/TF/PF typologies.

Sanctions и Targeted Financial Sanctions

Sanctions compliance нельзя сводить к однократной проверке имени при onboarding. DNFBP должен иметь controls по Targeted Financial Sanctions (TFS) и выполнять инструкции Executive Office for Control and Non-Proliferation и других competent authorities.

Guidelines от марта 2026 года подчёркивают требования к screening, freezing without delay и reporting. При подтверждённом совпадении с применимой UAE или UN designation активы могут подлежать немедленной заморозке без предварительного уведомления клиента, а требуемый отчёт — подаче без задержки.

Не путайте sanctions alert с confirmed match. Screening system может выдавать false positives. У компании должен быть документированный escalation и match-resolution process, но true match должен обрабатываться по TFS rules без задержки.

Регистрация в goAML и suspicious reporting

goAML — reporting platform UAE Financial Intelligence Unit для suspicious transactions и activities. Ministry of Economy and Tourism указывает, что регистрация в goAML обязательна для DNFBP, входящих в FIU reporting framework, и регистрация должна поддерживаться в активном состоянии.

Compliance Officer является ключевым пользователем AML reporting. Поэтому регистрация — не разовая техническая процедура: доступ, user details и данные зарегистрированного Compliance Officer должны поддерживаться в актуальном состоянии.

STR, SAR и запрет tipping off

STR используется, когда transaction вызывает подозрение в связи с money laundering, predicate offence или другой relevant financial crime. SAR может применяться при suspicious activity или attempted transaction, даже если операция не была завершена. Конкретный report type нужно выбирать по актуальному FIU/goAML guidance.

Актуальные MoET Guidelines требуют направлять STR/SAR в FIU without delay. Внутренний review может быть нужен, чтобы установить наличие reasonable grounds for suspicion, но компания должна показать, что анализ был начат оперативно и не затягивался без необходимости.

Минимального порога суммы для подозрения нет. Suspicious case может потребовать reporting независимо от суммы.

Компания обязана сохранять конфиденциальность reporting process. Сообщать клиенту или другому неуполномоченному лицу, что STR/SAR подан, будет подан или проводится investigation, запрещено и может рассматриваться как tipping off.

Хранение AML-документов в ОАЭ

Актуальные MoET DNFBP Guidelines указывают минимальный statutory retention period для relevant AML records в размере пяти лет. При этом срок отсчитывается от последнего применимого события, а не от одной универсальной даты.

  • Customer identification и CDD files.
  • Beneficial-owner и control information.
  • Transaction records.
  • Business correspondence.
  • Customer и business risk assessments.
  • EDD reviews и supporting evidence.
  • Internal suspicious-activity reports и analysis.
  • STR/SAR records и relevant FIU correspondence.
  • Sanctions-screening и match-resolution evidence.
  • Training и governance records, где применимо.
  • Документы о reliance on third parties для CDD, если применимо.
  • Ongoing-monitoring и periodic-review records.

В зависимости от ситуации пятилетний срок может исчисляться от прекращения customer relationship, завершения occasional transaction, окончания supervisory inspection, final judgment или dissolution / liquidation юридического лица. Competent authorities могут потребовать более длительное хранение.

Обучение сотрудников и independent testing

AML training должен быть role-specific, а не формальным ежегодным слайд-шоу. Current guidance ожидает, что relevant personnel — client-facing staff, compliance teams, senior management и board members, где применимо — понимают законодательство, internal procedures, red flags, escalation process и tipping-off restrictions.

  • Актуальные AML/CFT/CPF laws и supervisory expectations.
  • Политики и controls компании.
  • Sector-specific ML/TF/PF red flags и typologies.
  • CDD, EDD и customer-risk methodology.
  • PEP и sanctions escalation.
  • Internal suspicious-activity escalation.
  • goAML reporting responsibilities.
  • Tipping-off restrictions.
  • Proliferation-financing risks, релевантные бизнесу.
  • Практические case studies и role-specific examples.

Control environment также должен тестироваться. В зависимости от размера, сложности и risk profile DNFBP это может быть internal или outsourced independent testing по CDD files, risk scoring, STR procedures, sanctions screening, training и remediation.

AML compliance checklist для DNFBP в ОАЭ

Штрафы и регуляторные риски

AML non-compliance может создавать административную, регуляторную и уголовную ответственность. Последствия зависят от конкретного нарушения, ответственного лица, умысла или gross negligence, supervisory framework и того, относится ли нарушение к controls, reporting, targeted sanctions или underlying financial crime.

MoET Guidelines от марта 2026 года суммируют уголовные последствия по новому закону. Например, умышленное или грубо неосторожное нарушение определённых требований к internal controls, risk assessment и reporting может повлечь imprisonment и/или fine в установленном законом диапазоне. Tipping off и нарушение требований по UN sanctions также имеют отдельные последствия.

Для legal persons новый закон также предусматривает значительные corporate fines в зависимости от нарушения, а суд может иметь полномочия по confiscation, suspension of activities, closure, dissolution и publication of judgment. Отдельно действует административный fines framework для DNFBP AML violations.

Не стоит строить маркетинг вокруг одной фразы «штраф до AED 5 млн». Разные нарушения могут иметь разные административные и уголовные последствия. Корректнее определять конкретное нарушение и применимую норму.

Типичные ошибки в AML/KYC compliance

  • Использовать AML policy, написанную под framework 2018/2019 годов, без обновления под закон 2025 и Executive Regulations.
  • Рассматривать AML только как AML/CFT и игнорировать proliferation-financing risk и CPF controls.
  • Считать, что любая UAE company обязана регистрироваться в goAML, не проверив reporting-entity status.
  • И наоборот — вести DNFBP-деятельность без регистрации или активного доступа к goAML.
  • Использовать AED 55 000 как универсальный threshold для AML regulation.
  • Назначить MLRO внутренним приказом и не проверить требование supervisory approval.
  • Иметь generic policy, но не иметь документированного Business Risk Assessment.
  • Собирать паспорта и licences без идентификации и verification UBO.
  • Использовать risk-scoring spreadsheet, который не связан с реальными EDD и monitoring controls.
  • Проверять sanctions только при onboarding и не выполнять rescreening.
  • Считать Source of Funds и Source of Wealth одинаковыми понятиями во всех случаях.
  • Не эскалировать attempted / rejected suspicious transactions.
  • Ждать достижения monetary threshold перед STR.
  • Обсуждать filed или contemplated STR с клиентом и создавать tipping-off risk.
  • Хранить документы, но не уметь быстро собрать complete audit trail на inspection.
  • Обучать только junior staff и не включать management в AML awareness.

Как MIRAD может сопровождать AML/KYC compliance в ОАЭ

MIRAD может помочь выстроить compliance framework под конкретную DNFBP activity, customer profile, geography и Supervisory Authority, а не использовать универсальный шаблон. Логично начинать с gap review против current 2025 law, 2025 Executive Regulations и применимого supervisory guidance 2026 года.

  • Определение DNFBP status и applicable supervisory framework.
  • AML/CFT/CPF gap analysis.
  • Business Risk Assessment methodology и documentation.
  • Разработка или обновление AML/CFT/CPF policies, procedures и controls.
  • KYC/CDD forms для физических и юридических лиц.
  • UBO identification и ownership-structure documentation.
  • Customer-risk scoring и EDD procedures.
  • PEP, sanctions, adverse-media, Source of Funds и Source of Wealth workflows.
  • Governance и role support для Compliance Officer / MLRO.
  • Поддержка регистрации и актуализации goAML в пределах scope услуги.
  • Internal STR/SAR escalation procedures и reporting workflow design.
  • Record-retention и compliance-file structure.
  • Role-based AML training.
  • Подготовка к regulatory requests, remediation и inspections.
Постройте AML framework, который выдержит проверку

MIRAD может проверить DNFBP obligations, обновить risk assessment и AML/CFT/CPF framework, подготовить KYC/EDD procedures и помочь выстроить операционный compliance process.

Получить консультацию по AML compliance

AML/KYC compliance в ОАЭ: FAQ

AML применяется ко всем компаниям в ОАЭ?

Какие компании относятся к DNFBP под надзором Ministry of Economy and Tourism?

AED 55 000 — это threshold для AML?

Регистрация в goAML обязательна для DNFBP?

Чем MLRO отличается от Compliance Officer?

Нужно ли approval на Compliance Officer?

Достаточно ли generic AML policy?

Когда требуется Enhanced Due Diligence?

Нужно ли автоматически отказывать PEP?

Когда нужно подавать STR?

В чём разница между STR и SAR?

Сколько хранить AML records?

Sanctions screening нужно делать только при onboarding?

Может ли внешний консультант подать STR вместо компании?

Официальные источники

  • UAE Legislation — Federal Decree-Law No. 10 of 2025 regarding Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism and Proliferation Financing.
  • UAE Legislation — Cabinet Resolution No. 134 of 2025 regarding the Executive Regulations.
  • Ministry of Economy and Tourism — AML/CFT/CPF Guidelines for Designated Non-Financial Businesses and Professions, March 2026.
  • Ministry of Economy and Tourism — Register in goAML / goAML Suspicious Transaction Reporting System.
  • UAE Financial Intelligence Unit — goAML reporting guidance.
  • Executive Office for Control and Non-Proliferation — Targeted Financial Sanctions and CPF guidance.
  • UAE Legislation — Cabinet Resolution No. 71 of 2024 on administrative penalties for DNFBP AML violations.
  • Актуальные MoET circulars по high-risk jurisdictions, increased monitoring и sector-specific AML/CFT/CPF requirements.

Дисклеймер: статья носит общий информационный характер и не является юридической, регуляторной или compliance-консультацией для конкретной компании. AML/CFT/CPF obligations зависят от licensed activity, jurisdiction, supervisor, customer profile, transactions и risk exposure. UAE regulatory framework, high-risk-country lists, sanctions requirements, circulars и supervisory expectations меняются со временем. Перед внедрением или изменением compliance programme необходимо проверить актуальные требования соответствующего Supervisory Authority и при необходимости получить профессиональную консультацию.

Что нужно знать, чтобы получить Emirates ID?

Оставьте свои данные и получите гайд,
чтобы избежать ошибок, в подарок

Иллюстрация гайда
Содержание статьи

    Похожие статьи