Открытие банковских счетов в ОАЭ: всё, что нужно знать до первого визита в банк

Регистрация компании в ОАЭ — это только половина пути. Вторая, не менее важная часть — открытие банковского счёта, и вот тут большинство предпринимателей сталкиваются с неожиданными трудностями. Ведь, как ни парадоксально, банк в ОАЭ не обязан открывать вам счёт, даже если у вас есть лицензия, резидентская виза и полноценная компания.

Получить консультацию

Почему банки ОАЭ отказывают в открытии счёта?

Все банки подчиняются требованиям Центрального банка ОАЭ, который строго регулирует вопросы финансовой безопасности, прозрачности и международного комплаенса. Даже идеально оформленная компания может получить отказ, если её документы не соответствуют чек-листу комплаенса, или профиль вызывает сомнения.

Но хуже всего — действовать наугад. Подача заявки сразу в несколько банков одновременно — серьёзная ошибка. В случае отказа ваша компания может попасть в “неформальный чёрный список”, и даже при повторной попытке с идеальными документами — шанс на открытие счёта в этих банках будет утерян навсегда.

Получить консультацию Получить обратный звонок

Что такое комплаенс и как он работает?

Комплаенс — это внутренняя служба банка, состоящая из нескольких групп специалистов. Каждый проверяет свою часть вашего кейса: бенефициары, бизнес-модель, обороты, источники финансирования и т.д. Эти группы могут находиться в разных филиалах, и лично вы с ними никогда не встретитесь.

Вот почему важно, чтобы документы были составлены грамотно с первого раза. У вас не будет возможности “объяснить дополнительно” — банк анализирует только то, что вы предоставили. Ошибка в подаче — автоматический отказ.

Как проходит процесс открытия банковского счёта?

Подготовка кейса.
Мы помогаем вам собрать необходимые документы и подготовить банковское портфолио: описание бизнеса, финансовые модели, источники средств, сведения об учредителях.
Предварительная проверка.
Перед официальной подачей мы проводим внутреннюю проверку соответствия требованиям конкретного банка. Это снижает риск отказа и “запары” лицензии.
Подача через проверенного менеджера.
Мы сотрудничаем с реальными банковскими представителями, знающими процесс изнутри. Это увеличивает шансы на успех.
Сопровождение после открытия.
Даже после открытия счёта банк может периодически направлять вопросы. Мы помогаем вам правильно на них реагировать и поддерживать “здоровый” профиль.

Типичные ошибки при открытии первого счёта

Подавать документы в несколько банков одновременно.
Указывать неадекватные/завышенные обороты.
Предоставлять неполный или плохо переведённый пакет.
Игнорировать требования комплаенса.
Работать без сопровождения и консультации.
Совершать сомнительные транзакции после открытия счёта.

Хотите открыть счёт без ошибок?

Запишитесь на консультацию — и мы поможем открыть банковский счёт, который действительно будет работать на ваш бизнес.

Получить консультацию

Какие бывают типы банковских счетов?

Корпоративный счёт

Используется для ведения операционной деятельности компании: поступления от клиентов, оплата подрядчиков, расчёты с сотрудниками.

Личный (индивидуальный) счёт

Для резидентов ОАЭ — владельцев бизнеса или сотрудников. Подходит для хранения личных средств, переводов, использования банковских карт.

Почему роль консультанта критична?

Открытие банковского счёта в ОАЭ — это не одноразовая услуга, а живой процесс, в котором важно сопровождение до и после. Мы:

Проводим предварительную проверку документов.
Формируем банковский кейс "под ключ".
Используем надёжные каналы подачи в банки.
Сопровождаем на всех этапах — от открытия до ответов на запросы комплаенса.
Обучаем, как вести себя с банком после открытия.

Итог: правильная стратегия — это не просто открыть счёт, а открыть правильно и сохранить его в рабочем состоянии.

Получите анализ ваших бизнес-задач и подбор решения от эксперта