1111 office, Al Manara Tower, Business Bay, Dubai, UAE P.O. Box 213944 EN
EN
Главная Услуги KYC в ОАЭ — документы, комплаенс и сопровождение

KYC в ОАЭ

Знай своего клиента (Know Your Customer, KYC) — это обязательная процедура идентификации клиента, без которой невозможно открыть счёт, пройти банковский комплаенс или вести деятельность в финансовой сфере ОАЭ. Для компаний и частных лиц это ключ к доверию, доступу к услугам и законной работе на рынке.

Получить консультацию Получить обратный звонок

Что такое KYC и зачем он нужен?

В ОАЭ KYC применяется банками, государственными органами и частными компаниями. Его цель — подтвердить личность клиента, источник доходов и прозрачность деятельности. Без правильно оформленного KYC невозможно:

  • открыть корпоративный или личный счёт;
  • пройти банковский комплаенс;
  • зарегистрировать компанию;
  • вести деятельность в криптовалюте, финансах и инвестициях.

Что входит в процедуру KYC?

  • Для физических лиц: Паспорт, Emirates ID, виза, подтверждение адреса (utility bill / tenancy contract), CV/резюме, банковские выписки или подтверждение источника дохода, фото и контактные данные.
  • Для компаний: Учредительные документы (license, MOA, share certificate), структура собственности (shareholding chart), уставной капитал и реальный бенефициар (UBO), бизнес-план, контракты с клиентами/поставщиками, подтверждение офисного адреса.

Зачем нужен KYC?

  • Обеспечивает прозрачность финансовых потоков и защищает от рисков.
  • Является частью AML-комплаенса (Anti-Money Laundering).
  • Необходим при открытии счетов в ОАЭ, ЕС, Великобритании и других странах.
  • Используется при проверках от банков, Центрального банка и Free Zones.
  • Формирует доверие и укрепляет вашу репутацию как надёжного клиента.

Риски при игнорировании KYC

  • Отказ в открытии или блокировка счёта.
  • Приостановка или непродление бизнес-лицензии.
  • Невозможность подписывать международные контракты.
  • Внесение в список клиентов повышенного риска (High Risk).

HowTo: Как проходит KYC в ОАЭ

  1. Сбор базовых документов (паспорт, Emirates ID, лицензия, адрес).
  2. Подготовка KYC-досье: клиентский или корпоративный профиль.
  3. Проверка источников дохода и финансовых потоков.
  4. Подача пакета в банк или регулирующий орган.
  5. Ответы на дополнительные запросы compliance-офицеров.
  6. Регулярное обновление KYC при изменении данных.
KYC в ОАЭ с MIRAD

Мы готовим KYC-досье под ключ, сопровождаем подачу и общение с банками. Ваш профиль будет одобрен без рисков.

Записаться на консультацию

Что делает MIRAD:

  • Подготовка полного KYC-досье под ваш тип бизнеса и страну.
  • Консультации по каждому документу и его оформлению.
  • Сбор подтверждений по источникам средств и доходов.
  • Формирование client profile / company profile для подачи в банк.
  • Обработка запросов compliance-отделов.
  • Обновление KYC при продлении счетов, лицензий или изменении данных.

Почему выбирают MIRAD

  • 10+ лет опыта сопровождения клиентов в ОАЭ.
  • Работаем с банками, Free Zones, финтехами и крипто-компаниями.
  • Знаем реальные требования compliance-отделов и как их пройти.
  • Готовим KYC на русском и английском языках.
  • Сопровождаем клиента до полного одобрения и открытия счёта.

FAQ: Часто задаваемые вопросы о KYC в ОАЭ

❓ Нужен ли KYC только для банков?
✅ Нет, KYC обязателен и для Free Zones, госорганов и крипто-компаний.

❓ Сколько занимает процедура KYC в ОАЭ?
✅ Обычно от 3 до 10 рабочих дней, в зависимости от сложности профиля.

❓ Нужно ли переводить документы на английский язык?
✅ Да, все профайлы и KYC-досье формируются на английском языке.

❓ Что делать, если банк запросил дополнительные документы?
✅ MIRAD готовит ответы и сопровождает процесс до одобрения.

Получите анализ ваших бизнес-задач и подбор решения от эксперта

Form 2 image

Популярные услуги

Содержание
    Не уверены, какой формат подойдёт именно вам?

    Получите бесплатную консультацию с экспертом MIRAD и выберите оптимальную стратегию для вашего статуса в ОАЭ

    Получить консультацию Получить обратный звонок