AML в ОАЭ

Обязательное соблюдение законодательства по борьбе с отмыванием денег — защита бизнеса и банковской репутации. AML (Anti-Money Laundering) — это система обязательных мер, направленных на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма (CFT). В ОАЭ соблюдение AML-требований строго контролируется Центральным банком, Министерством экономики, а также регулирующими органами в свободных зонах (DFSA, FSRA и др.).

Получить консультацию

AML в ОАЭ (Anti-Money Laundering)

AML (Anti-Money Laundering) — это обязательная система мер по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (CFT), действующая в ОАЭ. Несоблюдение AML-требований влечёт за собой штрафы до 5,000,000 AED, блокировку счетов и отзыв лицензии. MIRAD сопровождает компании в соблюдении AML-обязательств: от регистрации в системе goAML до внедрения внутренних политик и подготовки к проверкам.

Получить консультацию Получить обратный звонок

Кто обязан соблюдать AML в ОАЭ?

Финансовые учреждения: банки, страховые компании, платёжные провайдеры, валютные обменники, крипто-операторы (VASP).
DNFBP (Designated Non-Financial Businesses and Professions) — компании из сферы недвижимости, бухгалтерии, аудита, корпоративных услуг и торговли ценностями.
Ювелирные фирмы и продавцы драгоценных металлов/камней при приёме наличных свыше 55,000 AED.
Регистраторы компаний, трастов и фондов.

Когда обязательна AML-регистрация?

Компания принимает наличные платежи от 55,000 AED и выше.
Участвует в сделках с недвижимостью, активами или долями.
Оказывает бухгалтерские, юридические или корпоративные услуги.
Занимается управлением активами от имени клиентов.

Что грозит за несоблюдение AML?

Штрафы от 50,000 до 5,000,000 AED.
Блокировка корпоративных и личных банковских счетов.
Приостановка действия лицензии и невозможность её продления.
Усиленный контроль со стороны банков и госорганов.
Репутационные риски и внесение в списки High Risk.

HowTo: Как пройти AML-комплаенс в ОАЭ

Определите, подпадает ли ваша компания под категорию финансовых учреждений или DNFBP.
Зарегистрируйтесь в системе goAML (портал Министерства экономики).
Назначьте MLRO (ответственного за AML).
Разработайте внутреннюю AML/CFT политику под специфику бизнеса.
Внедрите KYC-процедуры, мониторинг транзакций и STR-журнал.
Организуйте обучение сотрудников по AML-требованиям.
Проводите ежегодное обновление документации и аудит соответствия.
Будьте готовы к проверкам от Центрального банка и Министерства экономики.

AML в ОАЭ с MIRAD

Мы обеспечим регистрацию в goAML, внедрим KYC и STR-процедуры, обучим сотрудников и защитим ваш бизнес от штрафов и блокировок.

Получить консультацию

Что делает MIRAD для вашего бизнеса

Регистрация компании в системе goAML.
Назначение и обучение MLRO (AML-офицера).
Разработка и внедрение внутренней AML-политики.
Подготовка KYC-процедур, STR-журналов и форм для сотрудников.
Сопровождение при запросах и проверках от Central Bank и MOE.
Ежегодное обновление AML-документов и обучение персонала.
Консультации по транзакциям, комплаенсу и структуре клиентов.

Почему выбирают MIRAD

10+ лет опыта работы с AML в ОАЭ и GCC.
Практика в 45+ Free Zones и всех семи эмиратах.
Знание реальных требований комплаенс-офицеров банков.
Адаптация AML-политики под конкретный бизнес.
Полная конфиденциальность и защита данных клиента.
Помощь при международных проверках (FATF, CRS, OECD).

FAQ: AML в ОАЭ

❓ Кто обязан регистрироваться в goAML?
✅ Все компании из категорий DNFBP и финансовые учреждения, работающие в ОАЭ.

❓ Нужно ли внедрять AML для маленькой компании?
✅ Да, даже малый бизнес обязан соблюдать правила при сделках с недвижимостью, активами или наличными.

❓ Что такое MLRO?
✅ Money Laundering Reporting Officer — ответственный сотрудник за AML-политику и отчётность.

❓ Как часто нужно обновлять AML-документы?
✅ Ежегодно, а также при изменении структуры компании или законодательства.

❓ Каковы штрафы за нарушения AML?
✅ От 50,000 AED до 5,000,000 AED, включая блокировку счетов и отзыв лицензии.

Получите анализ ваших бизнес-задач и подбор решения от эксперта